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Ruhestandsplanung

Eine umfassende Ruhestandsplanung bei Wohlstandspartner umfasst die sorgfältige Analyse und Gestaltung Ihrer finanziellen Zukunft, um sicherzustellen, dass Sie Ihren Ruhestand sorgenfrei genießen können. Unsere Leistungen in diesem Bereich beinhalten:
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  • Einkommensplanung: Wir ermitteln, wie viel Einkommen Sie im Ruhestand benötigen und entwickeln Strategien, um dieses Einkommen sicherzustellen.

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  • Vermögensaufbau und -sicherung: Wir helfen Ihnen, Ihr Vermögen zu optimieren und zu sichern, damit es im Ruhestand langfristig für Sie arbeitet.

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  • Steueroptimierung: Wir analysieren Ihre steuerliche Situation und erarbeiten Lösungen, um Ihre Steuerlast im Ruhestand zu minimieren.

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  • Renten- und Sozialversicherungsstrategien: Wir beraten Sie zu den besten Optionen bezüglich gesetzlicher und privater Renten sowie Sozialversicherungsleistungen.

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  • Erbschaftsplanung: Wir unterstützen Sie bei der Planung und Strukturierung Ihrer Nachlassregelungen, um sicherzustellen, dass Ihre Vermögenswerte gemäß Ihren Wünschen weitergegeben werden.

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Bei der Ruhestandsplanung klären wir für Sie wichtige Fragen wie:

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  • Wie viel Geld werde ich im Ruhestand benötigen?​

  • Wie kann ich sicherstellen, dass mein Vermögen bis zum Lebensende reicht?​

  • Welche Anlagestrategien sind im Ruhestand am sinnvollsten?​

  • Wie kann ich meine Steuerlast im Ruhestand minimieren?

  • Wann und wie sollte ich meine Rente und Sozialversicherungsleistungen in Anspruch nehmen?​

  • Wie kann ich mein Vermögen optimal an meine Nachkommen weitergeben?​

  • Mit Wohlstandspartner an Ihrer Seite können Sie sicher sein, dass Ihre Ruhestandsplanung gut durchdacht und optimal umgesetzt wird, damit Sie Ihren Ruhestand in vollen Zügen genießen können.

 Vermögensberatung

Bei Wohlstandspartner bieten wir Ihnen eine maßgeschneiderte Vermögensberatung, um Ihr finanzielles Potenzial voll auszuschöpfen. Unsere erfahrenen Berater entwickeln individuelle Strategien, die genau auf Ihre Ziele und Risikobereitschaft abgestimmt sind.​

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Unsere Leistungen umfassen:

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  • Anlagestrategie: Wir erstellen eine auf Ihre Bedürfnisse und Ziele abgestimmte Anlagestrategie, um Ihr Vermögen optimal zu nutzen.​​

  • Portfoliomanagement: Wir übernehmen die kontinuierliche Überwachung und Anpassung Ihres Portfolios, um auf Marktveränderungen zu reagieren und Ihre Rendite zu maximieren.​

  • Risikomanagement: Wir analysieren und minimieren potenzielle Risiken, um Ihr Vermögen zu schützen.​

  • Diversifikation: Wir sorgen für eine breite Streuung Ihrer Investments, um die bestmögliche Balance zwischen Risiko und Rendite zu erzielen.​

  • Regelmäßige Berichte und Beratung: Wir halten Sie regelmäßig über die Entwicklung Ihres Portfolios auf dem Laufenden und stehen Ihnen jederzeit für persönliche Beratungsgespräche zur Verfügung.​

 

Mit unserer Expertise und unserem Engagement unterstützen wir Sie dabei, Ihre finanziellen Ziele zu erreichen und Ihr Vermögen nachhaltig zu vermehren.

Überprüfung Ihrer Lebensversicherung

Bei der Prüfung Ihrer Lebensversicherung biete ich folgende Leistungen an:

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  1. Vertragsanalyse

    • Detaillierte Analyse des aktuellen Vertrags, einschließlich Garantiezinsen, Ãœberschussbeteiligung und Auszahlungsmodalitäten.

    • Aufdeckung von versteckten Gebühren, Verwaltungskosten und Risikokosten.

  2. Renditeanalyse

    • Berechnung der tatsächlichen Rendite im Vergleich zu den versprochenen Werten.

    • Bewertung der Effektivität der Versicherung im Hinblick auf Ihre Anlageziele.

  3. Kostenanalyse

    • Untersuchung aller anfallenden Kosten, die die Rendite negativ beeinflussen könnten.

    • Aufzeigen von Einsparmöglichkeiten durch Optimierung oder Anpassung des Vertrags.

  4. Flexibilitätsprüfung

    • Analyse der Flexibilität Ihrer Versicherung, z. B. hinsichtlich Beitragsänderungen, Vertragsänderungen oder Kündigungsmöglichkeiten.

    • Empfehlungen zur Anpassung der Police an Ihre aktuellen Bedürfnisse.

  5. Verkauf- oder Kündigungsoptionen

    • Prüfung, ob ein Verkauf oder eine Kündigung Ihrer Lebensversicherung unter wirtschaftlichen und steuerlichen Gesichtspunkten sinnvoll ist.

    • Unterstützung bei der Suche nach seriösen Ankäufern für Ihre Lebensversicherung.

  6. Steuerliche Analyse

    • Detaillierte Betrachtung der steuerlichen Auswirkungen bei Auszahlung, Vertragsänderungen oder Verkauf.

    • Vorschläge zur Optimierung der steuerlichen Belastung im Rahmen der Lebensversicherung.

  7. Handlungsempfehlung

    • Abschließende Handlungsempfehlungen auf Basis der Analyse: Behalten, optimieren, verkaufen oder anderweitig umstrukturieren.

    • Alle Empfehlungen erfolgen unabhängig und in Ihrem besten Interesse.

Jährliche Überprüfung

Unsere jährliche Überprüfung ist ein integraler Bestandteil Ihrer langfristigen Finanzstrategie und gewährleistet, dass Ihre Anlageziele kontinuierlich erreicht werden. Im Rahmen dieser Überprüfung bieten wir folgende Leistungen:

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  • Performanceanalyse: Bewertung der Anlageperformance im Vergleich zu Ihren finanziellen Zielen und Marktbenchmarks.

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  • Risikobewertung: Ãœberprüfung der Risikoausrichtung Ihres Portfolios und Anpassung an Ihre aktuelle Risikobereitschaft.

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  • Portfolio-Rebalancing: Empfehlungen zur Wiederherstellung der gewünschten Asset-Allokation, um das Risiko zu minimieren und die Rendite zu optimieren.

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  • Strategieanpassung: Aktualisierung Ihrer Finanzstrategie basierend auf Lebensereignissen, Zielen und Marktveränderungen.

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  • Steuerstrategien: Planung und Anpassung von Maßnahmen zur Minimierung der Steuerlast durch effiziente Anlageentscheidungen.

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  • Nachfolgeplanung: Ãœberprüfung und Diskussion Ihrer Erbschafts- und Nachfolgeplanung, um eine nahtlose Vermögensübertragung zu sichern.

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  • Marktupdates: Bereitstellung von Informationen über aktuelle Markt- und Wirtschaftsentwicklungen, die Ihre Anlageentscheidungen beeinflussen könnten.

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Diese umfassenden Dienstleistungen stellen sicher, dass Ihre finanziellen Strategien auch im Wandel beständig und zielgerichtet bleiben.

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